Juridisch & compliance

Unlimited Processing levert een betaalorkestratieplatform: software waarmee merchants hun eigen betaalgateways en processors koppelen, transacties tussen die gateways routeren en opnieuw proberen (cascade), en gehoste checkouts, abonnementen en rapportages vanuit één dashboard beheren.

Unlimited Processing is geen bank, betaalinstelling, acquirer of betaaldienstverlener. We nemen geen deposito’s aan, we ontvangen of bewaren nooit jouw geld en we verzorgen geen acquiring of afwikkeling van transacties. Transacties worden verwerkt via de merchant-accounts die je aanhoudt bij je eigen betaalprocessors, acquiring banks en andere gereguleerde aanbieders (‘Partners’), op basis van je eigen overeenkomsten met hen.

Je gebruik van elke Partner blijft onderworpen aan de voorwaarden van die Partner en aan de regels van de kaartnetwerken.

Om de Diensten te gebruiken moet je een rechtsgeldig ingeschreven bedrijf zijn, bevoegd om je activiteit uit te oefenen in elk land waar je actief bent, en vertegenwoordigd door een tekenbevoegde persoon.

• Je verstrekt tijdens de onboarding en op ons verzoek volledige, juiste en actuele informatie en documenten.
• We voeren vóór en tijdens de relatie identiteits-, bedrijfs- en risicocontroles (KYC/KYB) uit, volgens ons AML- & KYC-beleid.
• We kunnen elke aanvraag naar eigen inzicht goedkeuren, beperken of weigeren. Goedkeuring van je account garandeert niet dat elke transactie wordt goedgekeurd.

Je verbindt je ertoe:

• alle toepasselijke wetten, regels van kaartnetwerken en eisen van Partners na te leven;
• alleen legale goederen en diensten te verkopen die je aan ons hebt beschreven, en ons te informeren voordat je je bedrijfsmodel, website of producten wijzigt;
• op je website duidelijke prijzen, verkoopvoorwaarden, retour- en leveringsbeleid en contactgegevens te tonen;
• transacties nooit te splitsen, geen betalingen voor derden te verwerken zonder onze schriftelijke toestemming en geen transacties in te dienen waarvan je weet dat ze frauduleus zijn;
• nooit kaartbeveiligingscodes op te slaan en alle kaarthoudergegevens die je verwerkt veilig te bewaren.

Tenzij schriftelijk anders overeengekomen, hangen de tarieven voor de Diensten af van je abonnement, op basis van je maandelijkse goedgekeurde volume:

• Growth (tot 50.000 USD per maand): 69 USD per week, plus 1% van het goedgekeurde volume, plus 0,25 USD per transactie;
• Scale (50.000 tot 500.000 USD per maand): geen weekbedrag, 0,8% van het goedgekeurde volume, plus 0,25 USD per transactie;
• Enterprise (meer dan 500.000 USD per maand): prijs schriftelijk overeengekomen.
• De transactiekosten gelden voor elke betaalpoging, goedgekeurd of geweigerd. Een cascade (de nieuwe pogingen van één betaling via je gateways) telt als één transactie. Het percentage geldt alleen voor goedgekeurd volume.
• Kosten van je Partners en van kaartnetwerken staan los van de onze en worden rechtstreeks door hen aan je gefactureerd.
• Onze tarieven zijn exclusief toepasselijke belastingen, waaronder btw. We kunnen onze tarieven wijzigen met een opzegtermijn van ten minste 30 dagen.

Gelden uit je transacties worden door je Partners rechtstreeks op je bankrekening uitbetaald, volgens het schema in je overeenkomst met elke Partner. Unlimited Processing ontvangt, bewaart of betaalt jouw geld nooit uit.

Uitbetalingstermijnen, reserves en inhoudingen van een Partner worden geregeld door je overeenkomst met die Partner. Afwikkelingsinformatie in ons dashboard is alleen ter informatie.

Een reserve, uitgestelde uitbetaling of inhouding van je geld wordt bepaald en toegepast door je Partners, niet door Unlimited Processing.

We kunnen de routering van transacties via de Diensten beperken, opschorten of blokkeren als we redelijkerwijs een verhoogd risico vermoeden, bijvoorbeeld bij ongebruikelijke activiteit, vermoedelijke fraude, een wezenlijke wijziging in je bedrijf of een wettelijk of regelgevend verzoek.

Chargebacks, terugboekingen en terugbetalingen worden afgehandeld tussen jou, je klanten en je Partners. Je bent daarvoor verantwoordelijk, net als voor boetes of kosten die kaartnetwerken of Partners opleggen vanwege je activiteit. De Diensten kunnen je helpen geschillen te volgen en te beantwoorden, maar we betalen of ontvangen geen chargeback- of terugbetalingsbedragen.

Je mag de Diensten niet gebruiken voor onwettige doeleinden, witwassen of terrorismefinanciering, ten behoeve van gesanctioneerde personen of landen, of voor een van de verboden activiteiten in ons AML- & KYC-beleid.

Elke partij kan de Diensten schriftelijk beëindigen. We kunnen de Diensten met onmiddellijke ingang opschorten of beëindigen als je deze Voorwaarden schendt, als een Partner, een kaartnetwerk of de wet dat vereist, of als je account een onaanvaardbaar risico vormt.

Beëindiging laat eerder ontstane verplichtingen onverlet. Kosten voor transacties die vóór beëindiging zijn gerouteerd, blijven verschuldigd.

We verwerken persoonsgegevens volgens ons Privacybeleid. Elke partij houdt niet-openbare informatie van de andere vertrouwelijk en gebruikt die alleen om deze Voorwaarden uit te voeren.

De naam, het logo, de website, het dashboard, de API en de documentatie van Unlimited Processing zijn van ons of onze licentiegevers. We geven je een beperkt, niet-exclusief, niet-overdraagbaar recht om ze alleen te gebruiken voor toegang tot de Diensten tijdens onze relatie.

De Diensten worden met redelijke zorg geleverd, maar voor zover wettelijk toegestaan zonder andere garantie. We zijn niet aansprakelijk voor indirecte of gevolgschade, gederfde winst of omzet, of voor onderbrekingen door Partners, kaartnetwerken, banken of gebeurtenissen buiten onze redelijke controle.

Voor zover wettelijk toegestaan is onze totale aansprakelijkheid in verband met de Diensten beperkt tot de tarieven die je ons betaalde in de drie maanden vóór de gebeurtenis die tot de claim leidt.

Je vrijwaart ons tegen elk verlies, elke boete, claim of kosten die voortvloeien uit jouw schending van deze Voorwaarden, de wet of de regels van kaartnetwerken, of uit de goederen en diensten die je verkoopt.

We kunnen deze Voorwaarden van tijd tot tijd bijwerken. Over belangrijke wijzigingen informeren we je per e-mail of via het dashboard. Blijf je de Diensten gebruiken nadat de wijzigingen ingaan, dan aanvaard je ze.

Op deze Voorwaarden is het recht van [Governing jurisdiction] van toepassing. Geschillen die eruit voortvloeien worden exclusief voorgelegd aan de bevoegde rechter van [Governing jurisdiction], tenzij schriftelijk anders overeengekomen.

Vragen over deze Voorwaarden: hello@unlimitedprocessing.com · Telegram @unlimitedprocessing.

Afhankelijk van hoe je met ons omgaat, kunnen we verzamelen:

• Contactgegevens: naam, e-mailadres, telefoonnummer, Telegram-naam.
• Bedrijfsgegevens: bedrijfsnaam en registratiegegevens, website, bedrijfsomschrijving, verwerkingsvolumes en historie.
• Identiteits- en compliancegegevens: identiteitsbewijzen en gegevens van bestuurders en uiteindelijk belanghebbenden, adresbewijs, screeningresultaten.
• Financiële gegevens: bankrekening voor uitbetalingen, transactiegegevens, chargeback- en terugbetalingshistorie.
• Technische gegevens: IP-adres, apparaat- en browserinformatie, loggegevens en cookies.

Volledige kaartnummers en beveiligingscodes worden verwerkt in een PCI DSS-compliant omgeving en doorgestuurd naar je Partners, zodat zij je transacties kunnen verwerken. We slaan geen beveiligingscodes op. We kunnen beperkte kaartinformatie bewaren, zoals het kaartmerk, het land en de laatste vier cijfers, om de Diensten te laten werken en te ondersteunen.

We gebruiken persoonsgegevens om:

• je aanvraag te beoordelen en je account te openen;
• de Diensten te leveren, te beheren en te ondersteunen, inclusief het routeren van transacties;
• KYC/KYB-, witwas-, sanctie- en fraudecontroles uit te voeren;
• met je te communiceren over je account en je vragen te beantwoorden;
• onze wettelijke, toezichthoudende en kaartnetwerkverplichtingen na te komen;
• onze website en Diensten te verbeteren en je, met je toestemming waar nodig, marketingberichten te sturen.

We verwerken persoonsgegevens wanneer dat nodig is om onze overeenkomst met je uit te voeren of op jouw verzoek stappen te zetten vóór het sluiten ervan, om wettelijke verplichtingen na te komen, voor onze gerechtvaardigde belangen (zoals fraudepreventie en beveiliging van de Diensten) of met je toestemming, die je altijd kunt intrekken.

We verkopen geen persoonsgegevens. We delen ze alleen waar nodig met:

• de betaalprocessors, acquiring banks en kaartnetwerken die je koppelt om je transacties te verwerken;
• aanbieders van identiteitsverificatie, sanctiescreening en fraudepreventie;
• hosting-, IT- en communicatiedienstverleners die in onze opdracht handelen;
• professionele adviseurs zoals advocaten en accountants;
• overheden, toezichthouders en opsporingsinstanties wanneer de wet dat vereist.

Onze Partners en dienstverleners kunnen persoonsgegevens buiten je land verwerken. In dat geval nemen we passende maatregelen zodat je gegevens beschermd blijven volgens het toepasselijke recht.

We bewaren persoonsgegevens alleen zolang nodig voor de beschreven doeleinden. Gegevens die witwaswetgeving vereist, zoals identificatiedocumenten en transactiegegevens, bewaren we minstens vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie, of langer als de wet dat vereist.

We nemen technische en organisatorische maatregelen die passen bij het risico, waaronder versleuteling tijdens verzending, toegangscontrole en geheimhoudingsplichten voor medewerkers. Geen enkel systeem is volledig veilig, maar we beschermen je gegevens tegen verlies, misbruik en onbevoegde toegang.

Volgens het toepasselijke recht kun je inzage in je persoonsgegevens vragen, of correctie, verwijdering, beperking van of bezwaar tegen de verwerking en overdraagbaarheid. Je kunt je toestemming altijd intrekken. Sommige gegevens moeten we bewaren om aan wettelijke verplichtingen te voldoen. Neem voor je rechten contact op via hello@unlimitedprocessing.com. Je kunt ook een klacht indienen bij de bevoegde toezichthouder.

Onze website gebruikt noodzakelijke cookies om goed te werken. Analytische of marketingcookies gebruiken we alleen met je toestemming waar nodig. Je kunt cookies beheren in je browserinstellingen.

Onze Diensten zijn bedoeld voor bedrijven en niet gericht op personen jonger dan 18 jaar.

We kunnen dit Privacybeleid bijwerken en plaatsen de nieuwe versie met datum op deze pagina. Vragen over je gegevens: hello@unlimitedprocessing.com.

Dit beleid geldt voor alle merchants, hun bestuurders, uiteindelijk belanghebbenden en gemachtigde vertegenwoordigers, en voor elke transactie die via onze Diensten wordt verwerkt.

Vóór het openen van een account, en daarna periodiek, verzamelen en controleren we informatie zoals:

• oprichtingsakte, vergunningen en inschrijvingsdocumenten van het bedrijf;
• identiteitsbewijzen en adresbewijzen van bestuurders en van elke uiteindelijk belanghebbende met 25% of meer;
• een beschrijving van het bedrijfsmodel, de producten, doelmarkten en verwachte volumes;
• website en juridische pagina’s (verkoopvoorwaarden, retour- en privacybeleid);
• gegevens over de verwerkingsaccounts die je koppelt en, indien beschikbaar, eerdere verwerkingsoverzichten.

Elke merchant krijgt een risicoclassificatie op basis van factoren als branche, regio, eigendomsstructuur, volumes en chargebackhistorie. Merchants met een hoger risico, waaronder hoog-risicobranches, politiek prominente personen en banden met landen met een hoger risico, ondergaan verscherpt onderzoek, met mogelijk informatie over de herkomst van middelen, extra documenten en goedkeuring door het management.

We screenen merchants, bestuurders en uiteindelijk belanghebbenden bij onboarding en doorlopend tegen toepasselijke sanctielijsten, waaronder die van de Verenigde Naties, en andere relevante lijsten zoals OFAC, de EU en het VK. We doen geen zaken met gesanctioneerde personen of in landen met alomvattende sancties.

We accepteren geen merchants die betrokken zijn bij:

• illegale goederen of diensten, illegale drugs, wapens, munitie of explosieven;
• gokken zonder vergunning, financiële diensten of geldovermakingen zonder vergunning;
• piramide- of ponzischema’s en andere misleidende praktijken;
• namaakgoederen of goederen die intellectuele eigendomsrechten schenden;
• materiaal van seksueel misbruik van kinderen of andere illegale inhoud;
• brievenbusfirma’s zonder echte activiteit, of elke activiteit die verboden is door de regels van kaartnetwerken of onze Partners.

We monitoren transacties op ongebruikelijke patronen, zoals plotselinge veranderingen in volume, orderbedrag, regio of chargebackratio, en controleren periodiek merchantgegevens en websites. We kunnen op elk moment aanvullende informatie vragen.

Bij een vermoeden van witwassen, terrorismefinanciering of andere financiële criminaliteit melden we dit, zoals de wet vereist, aan de bevoegde autoriteiten, waaronder de betreffende Financial Intelligence Unit. We informeren de betrokken merchant niet als de wet dat verbiedt.

We bewaren onderzoeksdossiers en transactiegegevens minstens vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie, of langer als de wet dat vereist.

Een aangewezen compliance officer houdt toezicht op dit beleid. Medewerkers krijgen regelmatig training en het beleid wordt periodiek herzien om wijzigingen in wetgeving, risico en eisen van onze Partners te verwerken.

Je verstrekt de informatie die we vragen tijdig en correct. Doe je dat niet, of geef je onjuiste informatie, dan kan dat leiden tot opschorting of beëindiging van de Diensten en, waar vereist, tot een melding bij de autoriteiten. Compliancevragen: hello@unlimitedprocessing.com.