Legale e conformità

Unlimited Processing fornisce una piattaforma di orchestrazione dei pagamenti: un software che consente agli esercenti di collegare i propri gateway e processori di pagamento, instradare e ritentare le transazioni tra di essi (cascata), e gestire checkout ospitati, abbonamenti e report da un’unica dashboard.

Unlimited Processing non è una banca, un istituto di pagamento, un acquirer né un prestatore di servizi di pagamento. Non raccogliamo depositi, non riceviamo né custodiamo mai i tuoi fondi e non acquisiamo né regoliamo transazioni. Le transazioni sono elaborate tramite i conti esercente che detieni presso i tuoi processori di pagamento, banche acquirer e altri fornitori regolamentati (“Partner”), in base ai tuoi contratti con loro.

L’uso di ciascun Partner resta soggetto ai termini di quel Partner e alle regole dei circuiti di carte.

Per usare i Servizi devi essere un’impresa regolarmente registrata, autorizzata a svolgere la tua attività in ogni paese in cui operi e rappresentata da una persona con poteri di firma.

• Devi fornire informazioni e documenti completi, esatti e aggiornati durante l’onboarding e ogni volta che li richiediamo.
• Effettuiamo verifiche di identità, aziendali e di rischio (KYC/KYB) prima e durante il rapporto, in linea con la nostra Policy AML e KYC.
• Possiamo approvare, limitare o rifiutare qualsiasi richiesta a nostra discrezione. L’approvazione del tuo account non garantisce l’approvazione di ogni transazione.

Ti impegni a:

• rispettare tutte le leggi applicabili, le regole dei circuiti di carte e i requisiti dei Partner;
• vendere solo beni e servizi leciti che ci hai descritto, e avvisarci prima di cambiare modello di business, sito o prodotti;
• mostrare sul tuo sito prezzi chiari, condizioni di vendita, politiche di rimborso e consegna e recapiti;
• non frazionare mai le transazioni, non elaborare pagamenti per conto di terzi senza il nostro consenso scritto e non inviare transazioni che sai essere fraudolente;
• non conservare mai i codici di sicurezza delle carte e proteggere i dati dei titolari che gestisci.

Salvo diverso accordo scritto, le tariffe dei Servizi dipendono dal tuo piano, in base al volume mensile approvato:

• Growth (fino a 50.000 USD al mese): 69 USD a settimana, più l’1% del volume approvato, più 0,25 USD per transazione;
• Scale (da 50.000 a 500.000 USD al mese): nessun canone settimanale, 0,8% del volume approvato, più 0,25 USD per transazione;
• Enterprise (oltre 500.000 USD al mese): prezzo concordato per iscritto.
• La commissione per transazione si applica a ogni tentativo di pagamento, approvato o rifiutato. Una cascata (i nuovi tentativi di uno stesso pagamento sui tuoi gateway) conta come una sola transazione. La percentuale si applica solo al volume approvato.
• Le commissioni dei tuoi Partner e dei circuiti di carte sono separate dalle nostre e ti vengono addebitate direttamente da loro.
• Le nostre tariffe non includono le imposte applicabili, IVA compresa. Possiamo modificare le tariffe con un preavviso di almeno 30 giorni.

I fondi delle tue transazioni sono regolati dai tuoi Partner direttamente sul tuo conto bancario, secondo il calendario previsto dal tuo contratto con ciascun Partner. Unlimited Processing non riceve, non custodisce e non accredita mai i tuoi fondi.

Tempi di accredito, riserve e trattenute applicati da un Partner sono disciplinati dal tuo contratto con quel Partner. Le informazioni di regolamento mostrate nella dashboard hanno solo scopo informativo.

Eventuali riserve, ritardi di accredito o blocchi dei tuoi fondi sono decisi e applicati dai tuoi Partner, non da Unlimited Processing.

Possiamo limitare, sospendere o bloccare l’instradamento delle transazioni tramite i Servizi quando riteniamo ragionevolmente che vi sia un rischio elevato, ad esempio attività insolite, sospetto di frode, un cambiamento rilevante della tua attività o una richiesta legale o regolamentare.

Chargeback, storni e rimborsi sono gestiti tra te, i tuoi clienti e i tuoi Partner. Ne sei responsabile, così come di eventuali sanzioni o addebiti imposti dai circuiti di carte o dai Partner a causa della tua attività. I Servizi possono aiutarti a seguire e rispondere alle contestazioni, ma non paghiamo né riceviamo importi di chargeback o rimborsi.

Non puoi usare i Servizi per scopi illeciti, per riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, a beneficio di persone o paesi sanzionati o per una delle attività vietate elencate nella nostra Policy AML e KYC.

Ciascuna parte può recedere dai Servizi con comunicazione scritta. Possiamo sospendere o interrompere i Servizi con effetto immediato se violi questi Termini, se lo richiedono un Partner, un circuito di carte o la legge, o se il tuo account presenta un livello di rischio inaccettabile.

La risoluzione non incide sugli obblighi sorti in precedenza. Le commissioni per le transazioni instradate prima della risoluzione restano dovute.

Trattiamo i dati personali in conformità con la nostra Informativa sulla privacy. Ciascuna parte manterrà riservate le informazioni non pubbliche ricevute dall’altra e le userà solo per eseguire questi Termini.

Il nome, il logo, il sito, la dashboard, l’API e la documentazione di Unlimited Processing appartengono a noi o ai nostri licenzianti. Ti concediamo un diritto limitato, non esclusivo e non trasferibile di usarli solo per accedere ai Servizi durante il nostro rapporto.

I Servizi sono forniti con ragionevole cura e diligenza ma, nei limiti consentiti dalla legge, senza altre garanzie. Non rispondiamo di perdite indirette o consequenziali, mancati profitti o perdite di affari, né di interruzioni causate da Partner, circuiti di carte, banche o eventi al di fuori del nostro ragionevole controllo.

Nei limiti consentiti dalla legge, la nostra responsabilità complessiva derivante dai Servizi è limitata alle commissioni che ci hai pagato nei tre mesi precedenti l’evento che dà origine al reclamo.

Ci manleverai da qualsiasi perdita, sanzione, pretesa o spesa derivante dalla tua violazione di questi Termini, della legge o delle regole dei circuiti di carte, o dai beni e servizi che vendi.

Possiamo aggiornare questi Termini di tanto in tanto. Ti informeremo delle modifiche rilevanti via email o tramite la dashboard. Continuare a usare i Servizi dopo l’entrata in vigore delle modifiche significa accettarle.

Questi Termini sono regolati dalle leggi di [Governing jurisdiction]. Qualsiasi controversia derivante da essi sarà devoluta alla competenza esclusiva dei tribunali di [Governing jurisdiction], salvo diverso accordo scritto.

Domande su questi Termini: hello@unlimitedprocessing.com · Telegram @unlimitedprocessing.

A seconda di come interagisci con noi, possiamo raccogliere:

• Dati di contatto: nome, indirizzo email, numero di telefono, nome utente Telegram.
• Dati aziendali: ragione sociale e dati di registrazione, sito web, descrizione dell’attività, volumi e storico di elaborazione.
• Dati identificativi e di conformità: documenti d’identità e dati di amministratori e titolari effettivi, prova di residenza, esiti delle verifiche.
• Dati finanziari: conto bancario per gli accrediti, registri delle transazioni, storico di chargeback e rimborsi.
• Dati tecnici: indirizzo IP, informazioni su dispositivo e browser, log e cookie.

I numeri completi delle carte e i codici di sicurezza sono elaborati in un ambiente conforme PCI DSS e inviati ai tuoi Partner affinché elaborino le tue transazioni. Non conserviamo i codici di sicurezza. Possiamo conservare informazioni limitate, come il circuito della carta, il paese e le ultime quattro cifre, per gestire e supportare i Servizi.

Usiamo i dati personali per:

• valutare la tua richiesta e aprire il tuo account;
• fornire, gestire e supportare i Servizi, incluso l’instradamento delle transazioni;
• effettuare controlli KYC/KYB, antiriciclaggio, sanzioni e frodi;
• comunicare con te riguardo al tuo account e rispondere alle tue richieste;
• adempiere ai nostri obblighi legali, regolamentari e verso i circuiti di carte;
• migliorare il sito e i Servizi e, con il tuo consenso ove richiesto, inviarti comunicazioni di marketing.

Trattiamo i dati personali quando necessario per eseguire il contratto con te o adottare misure precontrattuali su tua richiesta, per adempiere a obblighi di legge, per nostro legittimo interesse (come prevenire le frodi e proteggere i Servizi) o con il tuo consenso, che puoi revocare in qualsiasi momento.

Non vendiamo dati personali. Li condividiamo solo quando necessario con:

• i processori di pagamento, le banche acquirer e i circuiti di carte che colleghi per elaborare le tue transazioni;
• fornitori di verifica dell’identità, screening delle sanzioni e prevenzione delle frodi;
• fornitori di hosting, IT e comunicazione che agiscono su nostra istruzione;
• consulenti professionali come avvocati e revisori;
• autorità pubbliche, enti di vigilanza e forze dell’ordine quando richiesto dalla legge.

I nostri Partner e fornitori possono trattare dati personali al di fuori del tuo paese. In tal caso adottiamo misure adeguate affinché i tuoi dati restino protetti secondo la legge applicabile.

Conserviamo i dati personali solo per il tempo necessario alle finalità descritte. I dati richiesti dalle norme antiriciclaggio, inclusi documenti d’identità e registri delle transazioni, sono conservati per almeno cinque anni dalla fine del rapporto, o più a lungo se la legge lo richiede.

Adottiamo misure tecniche e organizzative adeguate al rischio, tra cui cifratura in transito, controlli di accesso e obblighi di riservatezza per il personale. Nessun sistema è totalmente sicuro, ma lavoriamo per proteggere i tuoi dati da perdita, uso improprio e accesso non autorizzato.

Nei limiti della legge applicabile, puoi chiedere l’accesso ai tuoi dati personali, la loro rettifica o cancellazione, la limitazione o l’opposizione al trattamento e la portabilità. Puoi anche revocare il consenso in qualsiasi momento. Alcuni dati devono essere conservati per obblighi di legge. Per esercitare i tuoi diritti scrivi a hello@unlimitedprocessing.com. Puoi anche presentare un reclamo all’autorità di protezione dei dati competente.

Il nostro sito usa cookie essenziali per funzionare. Usiamo cookie analitici o di marketing solo con il tuo consenso ove richiesto. Puoi gestire i cookie nelle impostazioni del browser.

I nostri Servizi sono destinati alle imprese e non sono rivolti a persone di età inferiore a 18 anni.

Possiamo aggiornare questa Informativa e pubblicheremo la nuova versione con la sua data su questa pagina. Per qualsiasi domanda sui tuoi dati: hello@unlimitedprocessing.com.

Questa policy si applica a tutti gli esercenti, ai loro amministratori, titolari effettivi e rappresentanti autorizzati, e a ogni transazione elaborata tramite i nostri Servizi.

Prima di aprire un account, e periodicamente in seguito, raccogliamo e verifichiamo informazioni come:

• atto costitutivo, licenze e documenti di registrazione della società;
• documenti d’identità e prove di residenza degli amministratori e di ogni titolare effettivo con almeno il 25%;
• una descrizione del modello di business, dei prodotti, dei mercati di riferimento e dei volumi previsti;
• sito web e pagine legali (condizioni di vendita, politiche di rimborso e privacy);
• dati dei conti di elaborazione che colleghi e, se disponibili, estratti di elaborazione precedenti.

Ogni esercente riceve una valutazione del rischio basata su fattori come settore, area geografica, assetto proprietario, volumi e storico dei chargeback. Gli esercenti a rischio più elevato, tra cui settori ad alto rischio, persone politicamente esposte e legami con paesi a rischio più elevato, sono soggetti a verifica rafforzata, che può includere informazioni sull’origine dei fondi, documenti aggiuntivi e l’approvazione della direzione.

Verifichiamo esercenti, amministratori e titolari effettivi rispetto alle liste di sanzioni applicabili, comprese quelle delle Nazioni Unite, e ad altre liste rilevanti come OFAC, UE e Regno Unito, all’onboarding e in modo continuativo. Non operiamo con persone sanzionate né in paesi soggetti a sanzioni generalizzate.

Non accettiamo esercenti coinvolti in:

• beni o servizi illegali, droghe illegali, armi, munizioni o esplosivi;
• gioco d’azzardo senza licenza, servizi finanziari o trasferimenti di denaro senza licenza;
• schemi piramidali o Ponzi e altre pratiche ingannevoli;
• merci contraffatte o che violano diritti di proprietà intellettuale;
• materiale pedopornografico o qualsiasi contenuto illegale;
• società di comodo senza attività reale, o qualsiasi attività vietata dalle regole dei circuiti di carte o dai nostri Partner.

Monitoriamo le transazioni per individuare schemi insoliti, come variazioni improvvise di volume, importo, area geografica o tasso di chargeback, e rivediamo periodicamente le informazioni e i siti degli esercenti. Possiamo chiedere informazioni aggiuntive in qualsiasi momento.

Quando sospettiamo riciclaggio, finanziamento del terrorismo o altri reati finanziari, lo segnaliamo alle autorità competenti, inclusa l’Unità di informazione finanziaria competente, come previsto dalla legge. Non informeremo l’esercente interessato quando la legge lo vieta.

Conserviamo i registri di adeguata verifica e i dati delle transazioni per almeno cinque anni dalla fine del rapporto, o più a lungo se la legge lo richiede.

Un responsabile della conformità designato supervisiona questa policy. Il personale riceve formazione regolare e la policy viene rivista periodicamente per riflettere i cambiamenti di legge, rischio e requisiti dei nostri Partner.

Ti impegni a fornire tempestivamente e correttamente le informazioni richieste. In caso contrario, o se fornisci informazioni false, i Servizi possono essere sospesi o interrotti e, ove richiesto, possiamo effettuare una segnalazione alle autorità. Domande sulla conformità: hello@unlimitedprocessing.com.