Recht & Compliance

Unlimited Processing stellt eine Payment-Orchestrierungsplattform bereit: eine Software, mit der Händler ihre eigenen Zahlungs-Gateways und Prozessoren anbinden, Transaktionen zwischen ihnen routen und erneut versuchen (Kaskadierung) sowie gehostete Checkouts, Abonnements und Reporting über ein Dashboard steuern können.

Unlimited Processing ist weder eine Bank noch ein Zahlungsinstitut, Acquirer oder Zahlungsdienstleister. Wir nehmen keine Einlagen entgegen, wir erhalten oder verwahren niemals Ihre Gelder und wir führen kein Acquiring und keine Abrechnung von Transaktionen durch. Transaktionen werden über die Händlerkonten abgewickelt, die Sie bei Ihren eigenen Zahlungsprozessoren, Acquiring-Banken und anderen regulierten Anbietern („Partner“) halten, auf Grundlage Ihrer eigenen Verträge mit ihnen.

Ihre Nutzung jedes Partners unterliegt weiterhin dessen Bedingungen und den Regeln der Kartennetzwerke.

Um die Services zu nutzen, müssen Sie ein ordnungsgemäß eingetragenes Unternehmen sein, in jedem Land Ihrer Tätigkeit dazu berechtigt sein und von einer vertretungsberechtigten Person vertreten werden.

• Sie müssen beim Onboarding und auf Anfrage vollständige, richtige und aktuelle Angaben und Unterlagen bereitstellen.
• Wir führen vor und während der Geschäftsbeziehung Identitäts-, Unternehmens- und Risikoprüfungen (KYC/KYB) gemäß unserer AML- & KYC-Richtlinie durch.
• Wir können Anträge nach eigenem Ermessen genehmigen, einschränken oder ablehnen. Die Freigabe Ihres Kontos garantiert nicht die Genehmigung jeder Transaktion.

Sie verpflichten sich:

• alle anwendbaren Gesetze, Regeln der Kartennetzwerke und Anforderungen der Partner einzuhalten;
• nur rechtmäßige Waren und Dienstleistungen zu verkaufen, die Sie uns beschrieben haben, und uns vor jeder Änderung Ihres Geschäftsmodells, Ihrer Website oder Ihrer Produkte zu informieren;
• auf Ihrer Website klare Preise, Verkaufsbedingungen, Rückerstattungs- und Lieferbedingungen sowie Kontaktdaten anzugeben;
• Transaktionen niemals aufzuteilen, ohne unsere schriftliche Zustimmung keine Zahlungen für Dritte abzuwickeln und keine Transaktionen einzureichen, von denen Sie wissen, dass sie betrügerisch sind;
• niemals Kartenprüfnummern zu speichern und alle von Ihnen verarbeiteten Karteninhaberdaten sicher aufzubewahren.

Sofern nicht schriftlich anders vereinbart, richten sich die Gebühren für die Services nach Ihrem Tarif und Ihrem monatlichen genehmigten Volumen:

• Growth (bis 50.000 USD pro Monat): 69 USD pro Woche, zuzüglich 1 % des genehmigten Volumens, zuzüglich 0,25 USD pro Transaktion;
• Scale (50.000 bis 500.000 USD pro Monat): keine Wochengebühr, 0,8 % des genehmigten Volumens, zuzüglich 0,25 USD pro Transaktion;
• Enterprise (über 500.000 USD pro Monat): schriftlich vereinbarter Preis.
• Die Transaktionsgebühr gilt für jeden Zahlungsversuch, ob genehmigt oder abgelehnt. Eine Kaskade (die erneuten Versuche einer Zahlung über Ihre Gateways) zählt als eine Transaktion. Der Prozentsatz gilt nur für das genehmigte Volumen.
• Gebühren Ihrer Partner und der Kartennetzwerke sind von unseren getrennt und werden Ihnen direkt von diesen berechnet.
• Unsere Gebühren verstehen sich zuzüglich anwendbarer Steuern, einschließlich Umsatzsteuer. Wir können unsere Gebühren mit einer Frist von mindestens 30 Tagen ändern.

Gelder aus Ihren Transaktionen werden von Ihren Partnern direkt auf Ihr Bankkonto ausgezahlt, nach dem in Ihrem Vertrag mit dem jeweiligen Partner festgelegten Zeitplan. Unlimited Processing erhält, verwahrt oder zahlt Ihre Gelder niemals aus.

Auszahlungsfristen, Reserven und Abzüge eines Partners richten sich nach Ihrem Vertrag mit diesem Partner. Abrechnungsinformationen in unserem Dashboard dienen nur der Information.

Reserven, Auszahlungsverzögerungen oder Einbehalte Ihrer Gelder werden von Ihren Partnern festgelegt und angewendet, nicht von Unlimited Processing.

Wir können das Routing von Transaktionen über die Services einschränken, aussetzen oder sperren, wenn wir begründet von einem erhöhten Risiko ausgehen, zum Beispiel bei ungewöhnlicher Aktivität, Betrugsverdacht, einer wesentlichen Änderung Ihres Geschäfts oder einer gesetzlichen oder behördlichen Anfrage.

Chargebacks, Rückbuchungen und Erstattungen werden zwischen Ihnen, Ihren Kunden und Ihren Partnern abgewickelt. Sie sind dafür verantwortlich, ebenso für Strafen oder Gebühren, die Kartennetzwerke oder Partner aufgrund Ihrer Aktivität verhängen. Die Services können Ihnen helfen, Streitfälle zu verfolgen und zu beantworten, wir zahlen oder erhalten jedoch keine Chargeback- oder Erstattungsbeträge.

Sie dürfen die Services nicht für rechtswidrige Zwecke, Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, zugunsten sanktionierter Personen oder Länder oder für eine der in unserer AML- & KYC-Richtlinie genannten verbotenen Tätigkeiten nutzen.

Jede Partei kann die Services schriftlich kündigen. Wir können die Services mit sofortiger Wirkung aussetzen oder beenden, wenn Sie gegen diese Bedingungen verstoßen, wenn ein Partner, ein Kartennetzwerk oder das Gesetz dies verlangt oder wenn Ihr Konto ein nicht vertretbares Risiko darstellt.

Die Kündigung berührt keine vorher entstandenen Pflichten. Gebühren für vor der Kündigung geroutete Transaktionen bleiben geschuldet.

Wir verarbeiten personenbezogene Daten gemäß unserer Datenschutzerklärung. Jede Partei behandelt nicht öffentliche Informationen der anderen vertraulich und nutzt sie nur zur Erfüllung dieser Bedingungen.

Name, Logo, Website, Dashboard, API und Dokumentation von Unlimited Processing gehören uns oder unseren Lizenzgebern. Wir räumen Ihnen ein beschränktes, nicht ausschließliches, nicht übertragbares Recht ein, sie während unserer Geschäftsbeziehung ausschließlich zur Nutzung der Services zu verwenden.

Die Services werden mit angemessener Sorgfalt erbracht, jedoch, soweit gesetzlich zulässig, ohne weitere Gewährleistung. Wir haften nicht für indirekte Schäden oder Folgeschäden, entgangenen Gewinn oder Geschäftsverluste oder für Unterbrechungen durch Partner, Kartennetzwerke, Banken oder Ereignisse außerhalb unserer zumutbaren Kontrolle.

Soweit gesetzlich zulässig, ist unsere Gesamthaftung im Zusammenhang mit den Services auf die Gebühren begrenzt, die Sie uns in den drei Monaten vor dem anspruchsbegründenden Ereignis gezahlt haben.

Sie stellen uns von allen Verlusten, Strafen, Ansprüchen und Kosten frei, die aus Ihrem Verstoß gegen diese Bedingungen, das Gesetz oder die Regeln der Kartennetzwerke oder aus den von Ihnen verkauften Waren und Dienstleistungen entstehen.

Wir können diese Bedingungen von Zeit zu Zeit aktualisieren. Über wesentliche Änderungen informieren wir Sie per E-Mail oder im Dashboard. Wenn Sie die Services nach Inkrafttreten der Änderungen weiter nutzen, gelten sie als angenommen.

Diese Bedingungen unterliegen dem Recht von [Governing jurisdiction]. Für alle Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit ihnen sind ausschließlich die zuständigen Gerichte von [Governing jurisdiction] zuständig, sofern nicht schriftlich anders vereinbart.

Fragen zu diesen Bedingungen: hello@unlimitedprocessing.com · Telegram @unlimitedprocessing.

Je nachdem, wie Sie mit uns interagieren, können wir Folgendes erheben:

• Kontaktdaten: Name, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Telegram-Name.
• Unternehmensdaten: Firmenname und Registerangaben, Website, Geschäftsbeschreibung, Zahlungsvolumen und Historie.
• Identitäts- und Compliance-Daten: Ausweisdokumente und Angaben zu Geschäftsführern und wirtschaftlich Berechtigten, Adressnachweis, Prüfergebnisse.
• Finanzdaten: Bankverbindung für Auszahlungen, Transaktionsdaten, Chargeback- und Erstattungshistorie.
• Technische Daten: IP-Adresse, Geräte- und Browserinformationen, Protokolldaten und Cookies.

Vollständige Kartennummern und Kartenprüfnummern werden in einer PCI-DSS-konformen Umgebung verarbeitet und an Ihre Partner übermittelt, damit diese Ihre Transaktionen abwickeln. Wir speichern keine Kartenprüfnummern. Wir können begrenzte Karteninformationen wie Kartenmarke, Land und die letzten vier Ziffern speichern, um die Services zu betreiben und zu unterstützen.

Wir nutzen personenbezogene Daten, um:

• Ihren Antrag zu prüfen und Ihr Konto zu eröffnen;
• die Services einschließlich des Transaktions-Routings bereitzustellen, zu betreiben und zu unterstützen;
• KYC/KYB-, Geldwäsche-, Sanktions- und Betrugsprüfungen durchzuführen;
• mit Ihnen über Ihr Konto zu kommunizieren und Ihre Anfragen zu beantworten;
• unsere gesetzlichen, regulatorischen und kartennetzbezogenen Pflichten zu erfüllen;
• unsere Website und Services zu verbessern und Ihnen, mit Ihrer Einwilligung, wo erforderlich, Marketing-Mitteilungen zu senden.

Wir verarbeiten personenbezogene Daten, soweit dies zur Erfüllung unseres Vertrags mit Ihnen oder für vorvertragliche Maßnahmen auf Ihre Anfrage erforderlich ist, zur Erfüllung rechtlicher Pflichten, aufgrund unserer berechtigten Interessen (etwa Betrugsprävention und Sicherheit der Services) oder mit Ihrer Einwilligung, die Sie jederzeit widerrufen können.

Wir verkaufen keine personenbezogenen Daten. Wir geben sie nur weiter, soweit erforderlich, an:

• die Zahlungsprozessoren, Acquiring-Banken und Kartennetzwerke, die Sie zur Abwicklung Ihrer Transaktionen anbinden;
• Anbieter für Identitätsprüfung, Sanktionsscreening und Betrugsprävention;
• Hosting-, IT- und Kommunikationsdienstleister, die in unserem Auftrag handeln;
• professionelle Berater wie Anwälte und Wirtschaftsprüfer;
• Behörden, Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden, wenn gesetzlich vorgeschrieben.

Unsere Partner und Dienstleister können personenbezogene Daten außerhalb Ihres Landes verarbeiten. In diesem Fall treffen wir angemessene Maßnahmen, damit Ihre Daten gemäß dem anwendbaren Recht geschützt bleiben.

Wir speichern personenbezogene Daten nur so lange, wie es für die genannten Zwecke erforderlich ist. Nach Geldwäschegesetzen erforderliche Unterlagen, einschließlich Ausweisdokumenten und Transaktionsdaten, werden mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung aufbewahrt, oder länger, wenn das Gesetz es verlangt.

Wir setzen dem Risiko angemessene technische und organisatorische Maßnahmen ein, darunter Verschlüsselung bei der Übertragung, Zugriffskontrollen und Vertraulichkeitspflichten der Mitarbeitenden. Kein System ist vollkommen sicher, doch wir schützen Ihre Daten gegen Verlust, Missbrauch und unbefugten Zugriff.

Nach Maßgabe des anwendbaren Rechts können Sie Auskunft über Ihre personenbezogenen Daten, deren Berichtigung oder Löschung, die Einschränkung oder den Widerspruch gegen die Verarbeitung sowie Datenübertragbarkeit verlangen. Sie können Ihre Einwilligung jederzeit widerrufen. Manche Daten müssen aufgrund gesetzlicher Pflichten aufbewahrt werden. Zur Ausübung Ihrer Rechte wenden Sie sich an hello@unlimitedprocessing.com. Sie können sich auch bei der zuständigen Datenschutzbehörde beschweren.

Unsere Website verwendet technisch notwendige Cookies. Analyse- oder Marketing-Cookies setzen wir nur mit Ihrer Einwilligung ein, wo erforderlich. Sie können Cookies in Ihren Browsereinstellungen verwalten.

Unsere Services richten sich an Unternehmen und nicht an Personen unter 18 Jahren.

Wir können diese Datenschutzerklärung aktualisieren und veröffentlichen die neue Fassung mit Datum auf dieser Seite. Bei Fragen zu Ihren Daten: hello@unlimitedprocessing.com.

Diese Richtlinie gilt für alle Händler, ihre Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigten und bevollmächtigten Vertreter sowie für jede über unsere Services abgewickelte Transaktion.

Vor der Kontoeröffnung und danach regelmäßig erheben und prüfen wir Angaben wie:

• Gründungsurkunde, Gewerbeerlaubnis und Handelsregisterunterlagen;
• Ausweisdokumente und Adressnachweise der Geschäftsführer und aller wirtschaftlich Berechtigten mit 25 % oder mehr;
• eine Beschreibung des Geschäftsmodells, der Produkte, Zielmärkte und erwarteten Volumen;
• Website und rechtliche Seiten (Verkaufsbedingungen, Rückerstattungs- und Datenschutzrichtlinien);
• Angaben zu den von Ihnen angebundenen Händlerkonten und, sofern verfügbar, frühere Abrechnungen.

Jeder Händler erhält eine Risikoeinstufung anhand von Faktoren wie Branche, Region, Eigentümerstruktur, Volumen und Chargeback-Historie. Händler mit höherem Risiko, darunter Hochrisikobranchen, politisch exponierte Personen und Verbindungen zu Hochrisikoländern, unterliegen verstärkten Sorgfaltspflichten, die Angaben zur Mittelherkunft, zusätzliche Unterlagen und eine Freigabe durch die Geschäftsleitung umfassen können.

Wir prüfen Händler, Geschäftsführer und wirtschaftlich Berechtigte bei der Aufnahme und fortlaufend gegen anwendbare Sanktionslisten, darunter die der Vereinten Nationen, sowie weitere relevante Listen wie OFAC, EU und Vereinigtes Königreich. Wir machen keine Geschäfte mit sanktionierten Personen oder in umfassend sanktionierten Ländern.

Wir nehmen keine Händler an, die beteiligt sind an:

• illegalen Waren oder Dienstleistungen, illegalen Drogen, Waffen, Munition oder Sprengstoffen;
• nicht lizenziertem Glücksspiel, nicht lizenzierten Finanzdienstleistungen oder Geldtransfers;
• Pyramiden- oder Schneeballsystemen und anderen täuschenden Praktiken;
• gefälschten Waren oder Waren, die geistige Eigentumsrechte verletzen;
• Darstellungen sexuellen Kindesmissbrauchs oder sonstigen illegalen Inhalten;
• Briefkastenfirmen ohne echte Tätigkeit oder jeder Tätigkeit, die nach den Regeln der Kartennetzwerke oder unserer Partner verboten ist.

Wir überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche Muster, etwa plötzliche Änderungen bei Volumen, Bestellwert, Region oder Chargeback-Quote, und überprüfen regelmäßig Händlerangaben und Websites. Wir können jederzeit zusätzliche Informationen anfordern.

Bei Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere Finanzkriminalität melden wir dies wie gesetzlich vorgeschrieben den zuständigen Behörden, einschließlich der zuständigen Financial Intelligence Unit. Wir informieren den betroffenen Händler nicht, wenn das Gesetz dies untersagt.

Wir bewahren Sorgfaltsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, oder länger, wenn das Gesetz es verlangt.

Ein benannter Compliance-Beauftragter überwacht diese Richtlinie. Mitarbeitende werden regelmäßig geschult, und die Richtlinie wird regelmäßig überprüft, um Änderungen von Recht, Risiko und Partneranforderungen zu berücksichtigen.

Sie verpflichten sich, angeforderte Informationen zügig und korrekt bereitzustellen. Andernfalls oder bei falschen Angaben können die Services ausgesetzt oder beendet und, wo erforderlich, die Behörden informiert werden. Compliance-Fragen: hello@unlimitedprocessing.com.